Какой уровень кредитного плеча выбрать для успешной торговли на Форекс?

10.02.2022 151 0

У рынка форекс есть свои преимущества, которые выгодно его выделяют по сравнению с другими финансовыми рынками. Одно из таких преимуществ — это большое кредитное плечо. И новички, приходя на forex, узнают, что кредитное плечо позволяет совершать сделки на суммы, которые в 10, 50, 500 или даже 2000 раз больше, чем у них есть собственных денег. Это дает возможность зарабатывать в разы больше и быстрее, чем при торговле только на собственные деньги.

blank

Но вместе с выгодами плечо привносит и дополнительные риски: потенциальные убытки при торговле с плечом могут оказаться также в разы больше, чем при торговле без плеча.

Поэтому начинающие трейдеры задаются вопросом: какое же выбрать кредитное плечо, чтобы и увеличить прибыли по сделкам, и не допустить роста риска до размера, когда он становится неуправляемым, грозя потерей всего торгового депозита.

Чтобы ответить на этот вопрос аналитиками портала ForexGid, которые также являются практикующими трейдерами, было проведено исследование, целью которого было выяснить:

  • используют ли успешные трейдеры кредитное плечо;
  • как кредитное плечо влияет на результаты их торговли;
  • какой размер кредитного плеча по их мнению оптимальный;
  • какие размеры кредитного плеча брокеры предоставляют чаще всего.

Результаты исследования из этой статьи будут не умозаключениями нескольких профи с рынка, а сводным результатом опроса более 2000 трейдеров, зарабатывающих на рынке. Эти трейдеры торгуют через брокеров, входящих в наш рейтинг брокеров на рынке Форекс.

Такое исследование было решено провести потому, что в открытых источниках в сети не найти какого-то единого мнения по поводу того, какого размера именно стоит использовать кредитное плечо.

Да и не может, наверное, быть какого-то единого универсального ответа, который бы подошел разным трейдерам с разными торговыми стратегиями.

Ведь для одних трейдеров плечо крайне необходимо, иначе они просто не смогут получить нужную им норму прибыли. А для других, кто располагает крупными депозитами, любые дополнительные риски нежелательны, и поэтому они вообще не используют плечи.

Главное — понимать, какие возможности вы получаете, применяя плечо, и какие при такой торговле есть слабые места, на которые нужно обращать особое внимание.

Суть кредитного плеча

Кредитное плечо прежде всего нужно, чтобы трейдер, у которого мало денег, имел тоже возможность торговать.

Ведь на рынке форекс торговля ведется стандартными лотами. Один такой лот равен 100 000 единиц базовой валюты, то есть той валюты, которая стоит в валютной паре на первом месте.

Например, 1 лот по валютной паре EURUSD равен 100 000 Евро, так как тут Евро стоит на первом месте.

И если плечо не использовать, то трейдеру тогда нужно иметь 100 000 Евро или эквивалент в другой валюте, чтобы один лот купить или продать.

Если же используется кредитное плечо, например, 1:100, то это значит, что для открытия сделки у трейдера должна быть сотая часть от размера позиции. То есть в нашем примере, чтобы купить или продать 100 000 Евро, у трейдера должна быть всего 1000.

Вот эта 1000 будет называться маржой, которой трейдер обеспечивает со своей стороны сделку. А остальное берет на себя брокер.

И размер кредитного плеча рассчитывается брокером путем деления размера сделки на размер необходимой маржи:

Плечо =» размер сделки / маржу

То есть плечо дает трейдерам с малыми суммами возможность торговать и при этом получать прибыль от купли-продажи объемов, которые, в зависимости от размера плеча, в 100 и более раз больше личных денег трейдера.

Но тут и появляются дополнительные риски. Если цена начинает идти против сделки трейдера, то каждый пункт движения цены обходится трейдеру, соответственно, в 100 и более раз дороже.

И как только личные деньги трейдера закончатся, сделка тут же будет принудительно закрыта. Брокер не допустит, чтобы убыток по сделке стал больше депозита трейдера, ведь тогда убытки сверх депозита должен был бы покрывать сам брокер.

Грубо говоря, чтобы трейдер депозит потерял, при плече 1:100 цене нужно совершить движение против сделки в 100 раз меньше, чем при торговле без плеча.

А это большие риски. Но это большие риски, если открывать сделку сразу на весь депозит. То есть когда в маржу на обеспечение сделки берется вся сумма со счета трейдера.

Поэтому большинство трейдеров предпочитают в маржу по сделке отправлять только малую часть от своего депозита, а большую оставшуюся часть денег оставлять незадействованными, для обеспечения устойчивости своего торгового счета.

И тут можно ввести термин фактического кредитного плеча.

По открытой сделке используется кредитное плечо, установленное брокером. Например, 1:100, как в примере выше. Но это плечо применяется к средствам в сделке, к марже.

А фактическое кредитное плечо будет показывать, во сколько раз сумма по сделкам превышает весь его торговый депозит.

Фактического кредитное плечо =» размер всех сделок / на весь депозит

Например.

У нас депозит 1000$. Кредитное плечо у брокера пусть будет также 1:100. Мы хотим купить 0.1 лота (да, кстати, брокеры дают торговать долями от полного лота) по паре USDCHF, то есть 10 000 $. То есть в маржу идет 10 000$ / 100 =» 100$. А фактическое кредитное плечо считается как 10 000$ / 1000$ =» 10

1:10 ко всему депозиту уже куда безопаснее, чем 1:100.

И важный момент: чем больше размер кредитного плеча, тем меньше будет размер маржи. А значит, остается больше свободных средств.

Например, если депозит 1000$ и нужно купить 100 000$ (1 лот), то при плече 1:100 в залог под маржу возьмут всю 1000$, и свободных средств не останется вообще. А если плечо 1:1000, то в залог уйдет 100$, и останется еще 900$ свободных средств для выдержки потенциальной просадки по открытой сделке и для открытия сделок новых.

Ниже приведена таблица, где в левом столбце указаны самые распространенные размеры кредитного плеча, предоставляемые брокерами, а в правом — какой процент от депозита пойдет в маржу при таком плече.

Кредитное плечо Маржа, %
1:1000 0.1
1:500 0.2
1:400 0.25
1:200 0.5
1:100 1
1:50 2
1:20 5

Если говорить тезисно, то вот плюсы использования кредитного плеча:

  • доступ к трейдингу получают даже обладатели небольших сумм;
  • можно открывать сделки объемом, превышающим собственные средства;
  • чем больше плечо, тем большее количество сделок можно открыть;
  • кредитное плечо предоставляется бесплатно.

К минусам можно отнести:

  • значительные финансовые потери при неправильной работе с рисками.

Главный минус всего один, но его нельзя недооценивать.

Если в качестве маржи использовать весь депозит или значительную часть, при большом кредитном плече можно потерять весь депозит.

Например.

В среднем в день котировки валютных пар могут расти или падать в районе 1%. Получается, что если трейдер торгует на весь депозит без плеча, то он может заработать или потерять 1% от депозита.

Но если он торгует на весь депозит с плечом 1:100, то он может либо заработать 100%, либо потерять свой депозит.

Данные опроса об использовании кредитного плеча зарабатывающими трейдерами

Трейдеры, которые приняли участие в опросе, работают через брокеров, которые можно найти в топе нашего рейтинга.

Брокеры из этого рейтинга базируются не только в России, но и других странах.

Соответственно, и опрошенные трейдеры проживают в разных странах.

Сам опрос проводился в электронной форме: участники отвечали на вопросы в присланной им в электронной форме.

Сам опрос проводился по методу CAWI — Computer Assisted Web Interviewing. При уровне доверия в 95% погрешность варьируется в районе 2%.

Доля мужчин и женщин среди опрошенных такая:

blank

По возрасту доли опрошенных распределились в такой пропорции:

blank

Также трейдеры отвечали на вопрос о том, как долго они занимаются трейдингом. Данные следующие:

blank

Еще трейдеров спрашивали о том, какую доходность им удавалось показывать за последние 6 месяцев.

blank

По тому, долгосрочно или краткосрочно ведется торговля, трейдеры разделились в такой пропорции:

blank

Далее трейдерам нужно было ответить на вопрос, используют ли они кредитное плечо. Вот как они ответили.

blank

И, наконец, необходимо было ответить на вопрос, какое кредитное плечо опрашиваемые считают оптимальным для своей торговли.

blank

Итоги

Как показывают результаты опроса, почти 95% трейдеров, которые имеют стабильные положительные результаты торговли, торгуют с использованием кредитного плеча.

И чем больше опыт трейдера, тем чаще они прибегают к плечам большим, чем 1:100. Очевидно, что трейдеры, научившись правильно работать с рисками, приходят к маржинальной торговле, чтобы использовать те преимущества, которые дают плечи.

А именно возможность торговать гораздо большими суммами, чем у них есть. И большие плечи дают им возможность задействовать меньше собственных средств.

И, как видно по итогу опроса, трейдеры, торгующие краткосрочно, чаще выбирают больший размер кредитного плеча. Что и понятно. Ведь краткосрочная торговля происходит на младших временных интервалах графиков, на которых stop loss получаются гораздо меньше, чем на старших таймфреймах. И поэтому использование большого плеча тут более разумно.

В целом можно сказать, что с опытом трейдер приходит к тому, что польза от работы с кредитным плечом больше, чем сопутствующие риски. Конечно, если уметь с ними грамотно работать. Но в этой работе с рисками и заключается искусство трейдинга.

Ильюшин Сергей

/ автор статьи

Эксперт и главный редактор сайта Форекс Гид. Закончил ЯрГу им. П. Г. Демидова по специальности экономика в 2007 году. Инвестирую в фондовый рынок и IPO с 2016 года. Практикующий трейдер на рынке Форекс. Опыт 5 лет.

Alpari брокер