Можно ли заработать на трейдинге?

25.05.2020 11 0

Однозначно да. Заработать на трейдинге можно и очень даже приличные деньги. А иногда и очень неприличные.

И больше того. На трейдинге можно не просто заработать. А можно зарабатывать на относительно регулярной основе. И даже превратить торговлю на финансовых рынках в основной доход.
Вот только никто не говорит, что это легко и быстро. Хотя, конечно, бывают случаи быстрого обогащения. Но это заслуга счастливого случая. Или же счастливчик, сорвавший огромный куш, просто уже и так был богат, и его немалые капиталы и позволили ему сделать немалые прибыли.
В любом случае не существует волшебной кнопки «бабло», которую можно просто нажимать, и деньги будут сами литься на торговый счёт.
Это короткий ответ. Но вы, наверняка, чувствуете в нём много недосказанности. Это так. Нюансов, о которых стоит тут сказать довольно много.
И в этой статье о них и поговорим. Поговорим, можно ли заработать на трейдинге, сколько можно заработать на трейдинге, что для этого нужно. И главное, что нужно делать, чтобы заработать трейдингом, а не потерять.

Трейдинг и инвестирование

На финансовых рынках можно инвестировать или заниматься трейдингом. Это если непосредственно самому работать с разными финансовыми инструментами, такими как акции, валюта, фьючерсы и т. д.

Конечно, есть ещё финансовые компании, которые работают на финансовых рынках, оказывая в том числе сервисные услуги. Это банки, брокеры, которые являются посредниками между клиентами и финансовыми площадками, управляющие компании и прочие представители этой профессиональной области. Но говорить мы будем не о них, а о том, что может сделать частное лицо на рынках самостоятельно.

Пару слов о разнице между трейдером и инвестором.

Инвестор обычно приобретает финансовые активы, руководствуясь долгосрочными целями. Он обычно приобретает ценные бумаги, такие как акции или облигации, рассчитывая, что будет их держать длительный срок.

И, например, подбирая акции, инвестор тщательно выбирает компанию, чьи акции он будет покупать. Он выбирает бизнес, в который поверит, вложит в него через акции свои средства, и будет ждать, когда его уверенность в благоприятных перспективах компании оправдает себя.

И инвестор может держать в своём инвестиционном портфеле акции десятилетиями. И скинет их только в том случае, если у компании возникнут неразрешимые проблемы, которые, на его взгляд, могут утянуть компанию ко дну.

И ему не так уж важно, чтобы акции компании сразу стали расти в цене. Он понимает, что инвестирует на перспективу, и акции могут какое-то время и падать. Но он рассчитывает, что на длительной дистанции они либо вырастут в цене, либо будут относительно стабильны, но инвестор по ним будет получать дивиденды.

Трейдер же во главу своей работы ставит спекуляции — извлечение прибыли от изменения цен на финансовые активы. Ему в целом всё равно, будут те же акции расти или падать: и на том, и на другом движении он может заработать. Его задача — дёшево купить и дорого продать.

Иногда разница между трейдером и инвестором кажется довольно размытой. Бывает инвестору, который продержал акции какой-то компании по его меркам короткий срок, приходится их сбрасывать по тем или иным причинам. И бывают трейдеры, которые могут держать открытыми свои торговые позиции по нескольку месяцев или даже лет.

И это нормально. Человек может быть и трейдером, и инвестором одновременно. Тут нет прямо каких-то жёстких различий. Как между музыкальными жанрами. Они вроде и есть. Но в целом это просто музыка.

Но если уж выделять основное различие между инвестором и трейдером, то она заключается в разнице их подходов: один инвестирует в бизнес, другой занимается спекуляциями.

Для российского человека с советским прошлым спекуляции могут носить негативный оттенок. Но хорошо, что мир изменился, и зарабатывание на изменении цен и в нашей стране стало абсолютно нормальным занятием, как это и должно быть.

В плане негативной репутации работы на финансовых рынках в целом сыграла ещё неправильная маркетинговая кампания недобросовестных форекс-дилеров.

Ещё лет 10-15 назад они активно начали кричать со всех доступных рекламных площадок о том, что можно легко и просто разбогатеть на валютном рынке. И толпы одурманенных  страждущих заработать повалили к ним в офисы открывать счета и торговать без хорошей подготовки и понимания работы с рисками. И, естественно, как результат, большинство из них потеряли свои деньги.

Плюс раньше было ещё много таких компаний, которые, по сути, не предоставляли доступ на настоящий рынок форекс, так называемый «межбанк», а давали своим клиентам торговать внутри своей системы. И дилеру было выгодно, чтобы клиенты теряли деньги, оставляя их в системе дилера. И было много таких компаний, которые ещё этому и злонамеренно способствовали.

Всё это для нашего среднестатистического человека, далёкого от финансов, бросило тень на трейдинг не только на рынке форекс, но и на всех финансовых рынках.

К счастью, этот рынок изменился. Конкуренция стала выше, регуляция стала жёстче. И даже на рынке форекс ситуация сильно улучшилась, и форекс-дилеры стали, соревнуясь друг с другом, предоставлять качественные услуги для трейдинга. И дали возможность трейдерам торговать не только валютой, но и, например, производными инструментами на акции, которые раньше были доступны только для тех, у кого есть доступ на фондовый рынок.

И, кстати, форекс компании из-за менее жёсткой регуляции, нежели у брокеров фондового рынка, обычно живее шагают в ногу со временем, вводя инновационные решения. Например, такие как торговля криптовалютой через обычный торговый счёт.

Одним словом, не так важно, на какой площадке и каким инструментом вы торгуете. Если вы выбрали надёжного брокера, вы можете зарабатывать и на валютном, и на фондовом, и на крипто, и на любом другом рынке.

Теперь, когда с базовыми терминами покончили, поговорим о том, что определяет размер заработка трейдингом. И определяет вообще, будет трейдер зарабатывать или нет.

Работа с рисками

Отталкиваемся от того, что трейдер выбрал хорошего брокера, и у него не будет проблем с вводом и выводом средств.

Дальше стоит вопрос, как заработать.

Чтобы действительно зарабатывать и делать это относительно регулярно, нужно, конечно, изучить теорию трейдинга, технический и фундаментальный анализ, понять механику рынка.

Усвоив теорию, нужно сделать или взять готовую торговую систему, чтобы по ней работать, а не просто наобум открывать сделки, подобно ставкам в казино. Под системой подразумевается набор правил, который определяет, в каких ситуациях нужно в рынок входить, в каких выходить, и, главное, как управлять своими рисками.

Кстати, о казино. Незнакомые с финансовыми рынками люди, часто воспринимают трейдинг, как казино. Но это заблуждение.

В казино математическое ожидание, вероятность, всегда работает в пользу казино. Как ни крути, но на длительной дистанции казино всегда должно оказываться в плюсе. Так уж там устроена система.

В трейдинге же есть масса возможностей, как торговать с положительным математическим ожиданием. То есть с вероятностью в пользу трейдера.

И неважно, какой это рынок: фондовый, валютный, долговой рынок облигаций, товарный фьючерсный рынок. Активы на них отличаются, но правила торговли везде одинаковы. Исключением будут бинарные опционы, которые к реальным опционам не имеют никакого отношения. Вот в бинарных опционах всё тоже устроено как в казино — не в пользу трейдера. И всё из-за высоких рисков на сделку.

Работа с рисками — это ключевой момент, который и определяет, будет человек зарабатывать или нет.

Если вы слышите историю, что кто-то заработал большие деньги, то тут может быть только два варианта. Либо у этого человека уже были большие деньги, и он с их помощью смог заработать. А обычно в трейдинге, только имея большие деньги, ты можешь заработать другие большие деньги. Либо это счастливая случайность, если человек с маленькими деньгами взял и заработал большие деньги.

Да, именно случайность. И имеется в виду даже не то, что человек угадал, куда пойдёт цена, и смог на этом заработать. Он вполне мог проводить грамотный анализ и открывать технически обоснованные сделки. Но случайность в том, что ему повезло, что несколько сделок подряд закрылись в плюс, и он смог заработать. Ведь, скорее всего, 1-2 отрицательные сделки уничтожили бы весь его депозит.

Почему так? Почему он просто не мог наторговать небольшими сделками?Да потому что только если трейдер с маленьким депозитом рискует в каждой сделке всеми своими деньгами, только так он может много заработать. И ему повезло, что не было отрицательной сделки, в которой он бы всё потерял. А если бы он рисковал в каждой сделке только частью от своего скромного депозита, то и заработал бы он в лучшем случае малую часть относительно своего счёта.

Чтобы было понятнее, давайте так. Сколько можно зарабатывать трейдингом в деньгах, говорить не имеет смысла. Потому что ответ 10$ или 1000 000$ будут оба верны. Тут большее значение имеет, сколько у тебя есть. Потому что 1 млн. $ реально заработать, если у тебя уже есть 1 млн., а вот с 10$ заработать 1 млн. нереально.

Поэтому говорить о том, сколько можно трейдингом заработать, лучше в % от первоначального торгового капитала.

И вернёмся к случайности. Если трейдер рискует в каждой сделке всем или почти всем депозитом, то он потенциально может заработать и 50, и 100, и 200 и т.д. процентов в зависимости от того, куда он ждёт движение цены. Но если рынок относительно немного пройдёт против его сделки, он потеряет 100%, то есть весь свой депозит.

А на рынках не бывает идеальных торговых систем, чтобы по ним все сделки были положительные. Всегда есть минусовые. Всегда.

И сколько за время существования трейдинга было историй, когда трейдеры быстро много зарабатывали, но потом также быстро всё теряли, продолжая торговать с высокими рисками.

Многие, зная об этом, приходят рисковать, рассчитывая, что они сейчас рискнут, быстро много заработают, а потом снизят риски и будут торговать аккуратно. Но практически всегда срабатывает закон подлости, и они теряют все свои деньги ещё до того, как решают остановиться.

Поэтому заработать трейдингом можно, только если в каждой сделке рисковать небольшой частью своего депозита. И эта часть должна быть меньше той потенциальной прибыли, которую вы по сделке ожидаете.

Например, вы рискуете в сделке 1% от депозита, а планируете, что сделка может принести 3-5%. При таком раскладе мат ожидание вашей торговой системы даже при условии, что половина ваших сделок будет закрываться с минусом, всё равно будет положительным. И вы будете зарабатывать.

Вот почему бинарные опционы по природе своей убыточны. При торговле на валютном рынке или фондовом вы сами определяете, какой частью рисковать, и где вам закрываться с прибылью. То есть вы можете ограничить риски, а прибыль у вас потенциально неограничена. А вот в бинарных опционах вы не можете сами решать, какими будут ваши риски.

В бинарных опционах в каждой сделке вы рискуете 100% ставки, а заработать можете только 60-90% от неё. Например, вы ставите 10$. Если ваш прогноз будет неверен, вы потеряете 10$. А если верен, то заработаете только 6-9$ в зависимости от опциона. То есть вы рискуете большим ради меньшего. Система сама устанавливает эти ограничения, и изменить вы их не можете.

В нормальном трейдинге при грамотной торговой системе вы рискуете меньшим ради большего. Вы сами устанавливаете размер риска и решаете, при каком размере прибыли закрывать сделку. Чем меньше ваш риск на сделку, тем дольше вы остаётесь «в игре». Пара-тройка отрицательных сделок не нанесут смертельного вреда вашему счёту. Вы эти сделки пересидите, и дальше заработаете на положительных сделках.

Есть такое негласное правило касательно рисков:

На каждый 1% прибыли приходится 2% риска.

Это усреднённое условие, но в целом оно верно. И многие трейдеры чаще всего рискуют в одной сделке не более чем 1-3% от депозита. В случае таких потерь довольно легко восстановиться до прежней суммы и зарабатывать уже сверх неё. А вот если  риск выше, то это уже проблематичнее.

Представьте, например, что трейдер рисковал в сделке 50% от депозита, и сделка закрылась с этим минусом. У него осталось 50%. Чтобы ему вернуться к первоначальному размеру депозита, ему нужно уже заработать 100% на оставшиеся деньги. А, как вы, наверняка, понимаете, 100% заработать задача не из простых.

Мы хоть ещё и не написали, сколько же можно заработать трейдингом, но всё равно должно быть понятно, что 100% это немало, если по тем же депозитам ставка 5-10% годовых.

Теперь, когда с важностью рисков разобрались, поговорим, сколько же можно зарабатывать трейдингом, если соблюдать правила управления рисками.

Сколько можно заработать трейдингом

И тут можно говорить только о каких-то средних цифрах. Ведь разные торговые системы дают разные результаты. Риск на сделку тоже разные системы могут брать разный.

Хоть до этого мы и говорили, что обычно потенциальную прибыль по сделке закладывают больше риска, но есть, например, скальперские системы, когда сделку закрывают с прибылью, которая равна риску на сделку или даже меньшего его. Но в таких системах обычно очень высокий процент положительных сделок, что всё равно выводит систему в плюс.

В общем, есть нюансы.

Но в среднем хорошим результатом можно считать доход порядка 5% в месяц.

Месяц, в который получается заработать 10-30% можно считать очень успешным.

И то нужно сразу отдавать себе отчёт, что стабильно делать каждый месяц даже те же 5% не получится. Будут и отрицательные месяцы. Это не тот род деятельности, где можно получать какой-то стабильный фиксированный доход. Рынок окладов не платит.

И тут всё упирается в размер торгового депозита. С 1000$ делать 5% не очень интересно. А вот со 100 000$ те же 5% выглядят уже намного приятнее.

И ещё немаловажный момент. Чтобы выйти на относительную стабильность в зарабатывании прибыли (при условии что отрицательные периоды будут неизбежны), нужно потратить немало времени. У многих уходят 1-3 года, только чтобы освоиться, перестать терять  и начать немного зарабатывать на длительной дистанции. Нужна определённая насмотренность и личный опыт, который потом перейдёт в качество торговли.

Даже для алгоритмической торговли нужен такой опыт, иначе как вы поймёте, какие инструкции давать роботу, и как его учить торговать.

Заключение

Если подвести итог, то трейдингом можно зарабатывать хорошие деньги. Но это проще делать, если у вас сразу есть крупная сумма, которую вы можете посвятить целиком и полностью торговле. И это должны быть не последние деньги, от которых зависит благополучие вас и ваших близких.  Иначе психологическая нагрузка вас раздавит, что приведёт к неправильным действиям и потере денег.

Трейдинг, с одной стороны, хорош тем, что нет привязки к месту, а нужен только интернет. Нет начальника, ты сам себе хозяин. Можно зарабатывать в любое время. А в кризис открываются даже большие возможности, чем в спокойное время. И прибыль не ограничена.

А с другой стороны, в трейдинг ты приходишь и вкладываешься деньгами в качестве торгового депозита, который можешь потерять, и временем. И не все готовы тратить время за 3-5% в месяц, если у них скромные суммы. Они рискуют, теряют даже эти деньги и разочаровываются в рынках и, что ещё хуже, в самих себе.

А нужно просто сразу здраво оценить свои силы, осознать, какой дорогой придётся идти, чтобы стать зарабатывающим трейдером, и принять решением о том, посвящать себя этой деятельности или нет.

Roboforex брокер